¿A partir de qué monto te investiga la AFIP en 2023?

La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) es el organismo encargado de supervisar y regular las transacciones financieras en Argentina. Con el paso del tiempo y los cambios económicos, la AFIP ha ajustado los montos a partir de los cuales realiza investigaciones sobre las transacciones bancarias. En este artículo, te contaremos todo lo que necesitás saber sobre los montos de control y cómo podés evitar inconvenientes.

Transferencias bancarias y la mirada de la AFIP

La AFIP tiene un especial interés en las transacciones bancarias que realizan los argentinos. Específicamente, cuando estas superan ciertos montos establecidos por el organismo. Estos montos, que han sido ajustados con el tiempo, buscan garantizar la transparencia y legalidad de los movimientos financieros.

¿Desde qué cifra empieza la AFIP a revisar las transferencias?

La AFIP controla todas las transferencias bancarias que superen los $200.000. Las entidades financieras están obligadas a informar al Banco Central de la República Argentina (BCRA) cuando la totalidad de movimientos supera este monto. Para evitar que los contribuyentes diversifiquen las sumas entre varias cuentas, las entidades financieras cruzan la información de manera automática.

Documentación necesaria para respaldar tus movimientos

Para evitar conflictos con la AFIP, es esencial contar con la documentación que respalde y valide los montos recibidos o enviados. Algunos de los documentos más comunes son:

  • Boletas de compra y venta.
  • Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa.
  • Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
  • Facturación de los últimos meses.
  • Constancia del monotributo.
  • Certificado de fondos emitido por un contador público.
  • Declaratoria del Heredero.

Operaciones con tarjeta de débito

En cuanto a las operaciones realizadas con tarjeta de débito, la AFIP ha establecido un monto límite de $120.000, 4 veces más que en periodos anteriores. Cuando los gastos realizados con las tarjetas de débito alcancen o excedan este monto, las instituciones financieras deberán facilitar la información detallada sobre los movimientos realizados.

Billeteras digitales y la AFIP

Los usuarios de billeteras virtuales también están en el radar de la AFIP. Serán investigados si registran ingresos o egresos totales iguales o superiores a $120.000 o si los saldos al último día hábil del período mensual informado resulten iguales o superiores a $200.000. Además, si se realiza una transferencia bancaria y/o virtual a un monto igual o superior a $400.000, también será motivo de investigación.

Preguntas Frecuentes (FAQs)

  • ¿Desde qué monto la AFIP investiga las transferencias bancarias?
  • La AFIP investiga las transferencias que superen los $200.000.
  • ¿Qué documentos necesito para respaldar mis movimientos financieros?
  • Boletas, recibos de sueldo, facturación, constancia del monotributo, entre otros.
  • ¿Cuál es el monto límite de gastos con tarjeta de débito antes de ser investigado?
  • El monto límite es de $120.000.

Con esta información, esperamos que tengas una visión clara de los montos y procedimientos relacionados con la AFIP en 2023. Es esencial estar informado y contar con toda la documentación necesaria para evitar inconvenientes.

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